Главная / Финансы / Эксперты научили, как успешно сдать тест на квалифицированного инвестора



Эксперты научили, как успешно сдать тест на квалифицированного инвестора

Презентация книгиЧитать 1prime.ru в

МОСКВА, 4 апр — ПРАЙМ. Российским инвесторам необходимо начать готовиться заранее к тесту, который будет введен осенью: сначала стоит разобраться с базовыми понятиями, такими как акции и облигации, и лишь затем переходить к изучению более сложных инструментов, посоветовали РИА Новости эксперты.

Госдума в марте приняла в первом чтении законопроект, запрещающий продажу сложных финансовых продуктов неопытным инвесторам до прохождения обязательного тестирования, которое планируется начать с 1 октября. Документ, внесенный группой депутатов и сенаторов, ограничивает продажу сложных финансовых продуктов, в том числе структурных, неквалифицированным розничным инвесторам, не обладающим знаниями об особенностях и рисках таких продуктов или опытом работы на финансовом рынке.

«Можно начать хотя бы с базовых: соотношение риск-доход, как оно меняется от горизонта инвестирования, в чем разница между различными финансовыми инструментами, начиная с простых (акции, облигации) и двигаясь к более сложным: фондам, доверительному управлению, структурным продуктам, IPO, торговле с плечом, торговле фьючерсами и опционами», — сказал заместитель президента, председателя правления по инвестиционному и страховому бизнесу «БКС Мир инвестиций» Эдвард Голосов.

Эксперт рекомендует не просто готовиться к тесту, а повышать свой общий уровень финансовой грамотности, что поможет в дальнейшем понять все основные принципы инвестирования. К тому же, сейчас инвестору предоставлен огромный выбор обучающей литературы, основанной на зарубежном опыте, которая поможет подготовиться. «Чем больше инвестор будет понимать, тем легче будет сдать тест», — добавил Голосов.

Руководитель отдела инвестиционного консультирования ГК «Финам» Владимир Цыбенко согласен с коллегой и помимо всего прочего рекомендует открыть брокерский счет и готовиться уже в процессе, поскольку ответы на подавляющее число вопросов можно найти в регламенте обслуживания счета, также менеджеры компании могут помочь разобраться с трудностями и понятным языком объяснять нюансы работы с тем или иным инструментом.

При этом Голосов считает важным, чтобы у регулятора и участников рынка было единое понимание, что конкретно тестируется и какой уровень понимания концепций инвестирования является приемлемым, иначе все может свестись к «бесконечной философской дискуссии «а понимает ли клиент все риски»».

В западной научной и учебной литературе общих определений финансов обычно не дают, финансы трактуются довольно широко. Обычно конкретизируется, о каких финансах идёт речь: публичных, корпоративных или личных финансах. Под публичными финансами понимают процесс и механизм формирования и использования государственных ресурсов, баланса доходов и расходов, а также соответствующие методы контроля

Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*